Инвестирование или спекуляции

Несмотря на кажущуюся несовместимость этих понятий, оба они в полной мере относятся к трейдингу. Внешне солидное слово «инвестирование» и кажущееся пренебрежительным – «спекуляция» на самом деле просто отражают психологию и тактику как начинающего трейдера, так и профессионала.

То, какую роль в настоящее время Вы собираетесь играть на финансовом рынке, определяет не только Ваш азарт и темперамент, но и ресурсы – время и деньги, которыми Вы обладаете.

Спекуляция или, если использовать более мягкий термин, спекулятивный тип сделки характеризуется коротким периодом ее совершения, т.е. открыл и быстро закрыл. Как правило, на спекулятивные сделки идут тогда, когда денежные ресурсы ограничены, срочно требуется отработать заемные средства или есть абсолютная уверенность, что сделка будет успешна именно сейчас и ни минутой позже. Естественно, при более высокой доходности такого типа подхода, риск уйти в убыток тоже достаточно велик.

Инвестирование предполагает работу на длинных позициях с меньшей доходностью, но и меньшими рисками получения убытка. Предполагается, что инвестор имеет значительный стартовый капитал, который позволяет ему строить долгосрочный прогноз на получение прибыли.

Еще одним фактором, отличающим спекулянта от инвестора, является время, которое готов уделить трейдер своим финансовым операциям. Спекуляции предполагают практически постоянный, с утра до вечера мониторинг рынка. Инвестирование предусматривает длительную начальную подготовку и последующий еженедельный или даже ежемесячный контроль своих позиций.

Соответственно, и методы анализа для обоих подходов разнятся. Для спекуляций характерно применение метода технического анализа с использование моментальных сигналов рынка. Инвестирование же склоняется к методу фундаментального анализа. Предварительное глубокое изучение рынка акций для инвестирования, состояния и тенденций развития инвестируемых отраслей и предприятий, геополитических условий и так далее.

При использовании на Ваш выбор любого из описанных подходов к трейдингу Вы должны тщательно проанализировать возможные риски потери не только прибыли, но и стартовых инвестиций. Предлагаем Вам набор несложных, но полезных правил, которые помогут минимизировать риски и повысить доходность Вашего бизнеса.

1. Установка на сделку.

Убедитесь еще раз, что выбранные Вами активы – это именно, то во что Вы уверенно хотите инвестировать. Оцените возможные риски и заранее определите ресурсы, которыми Вы можете рисковать. Исключите, если еще не успели этого сделать, из Вашего портфеля акции неизвестных или непонятных Вам компаний.

2. Дробите инвестиции и риски.

Дробление или, научно выражаясь, диверсификация предусматривает распределение активов и, соответственно, рисков по разным активам.
Никогда не вкладывайте все средства в одну операцию. Разбейте сделку на части с долями не более 2-7% Вашего капитала.
Тщательно контролируйте, чтобы портфель сделок не включал в себя акции смежных компаний, следующих в одном направлении (тренде).

3. Не рискуйте всем капиталом.

Даже если сделка кажется Вам абсолютно безопасной и высокодоходной откажитесь от мысли вложить в нее все доступные Вам ресурсы. Рынок не прощает безудержного оптимизма.

4. Планирование и самодисциплина.

Не существует общей и универсальной методологии поведения на финансовом рынке. Никто, кроме Вас самих, не может учесть особенности Вашего характера, темперамента и, в конце концов, Вашего капитала. Но поскольку в любом бизнесе, в любой игре методика играет далеко не последнюю роль, Вам придется создать для себе собственные правила игры.

На что следует прежде всего обратить внимание?

• определите максимальную сумму инвестиций, которой Вы готовы рисковать.
• незамедлительно выходите из сделки, если тренд идет к скорому приближению к определенному Вами уровню риска или вдруг Вам стало не понятно как ведет себя рынок.
• не поддавайтесь панике или, наоборот, эйфории, если сделка пошла не так, как Вы планировали. Не давайте воли эмоциям и не совершайте импульсивных действий. Помните, у Вас есть своя методика, и Вы ее придерживаетесь. С опытом, Вы, несомненно, внесете в Вашу методику коррективы, но всегда придерживайтесь созданных Вами правил.

5. Минимизируйте риски.

Следуйте тренду рынка. Если открытая Вами позиция находится в появившемся тренде, то маловероятно, что Вы окажетесь в убытке.

6. Будьте уверены в себе.

• Вы знаете, что у Вас есть собственная лучшая методика ведения торгов.
• Вы уверены, что успеете выйти из рынка, если он поведет себя не так, как Вы планировали или если его поведение вдруг стало Вам не понятно.
• Вы абсолютно уверенны в себе, Ваших оценках и анализах.
• Вы полностью владеете Ваши эмоциями. Именно Вы, а не они управляют Вашими действиями на торгах.